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篇名: 黃金是最能避開紙鈔貶值的商品
作者: tomhuang	日期: 2005.08.29　　天氣: 　心情:

黃金是最能避開紙鈔貶值的商品

我一直對近來的國際金融市場存有極大的不安，一方面你看到「世界錢淹腳目」，各式各樣的對沖基金逐獲利而居，世界上被他們看中的標的，立即形成大幅波動，二○○二年是歐元、澳幣、紐幣，二○○四年是油價，這些人類有史以來最龐大的一批投機資金四處流竄，反應了人性的貪婪，更反應了這些追求獲利不擇手段的操盤手內心的不安，「怎麼全世界找不到一個安全的投資標的？」錢太多卻找不到有效率、適當的投資標的，通常是泡沫經濟末期的癥候，近來淹腳目的世界錢，是否預告了泡沫經濟將到末期？

一九八○年代的第二次石油危機結束後，國際因應兩次石油危機而尋找到的各地油田與因科技而提昇的石油開採技術，一度讓人們以為中東國家不可能再以石油要脅全世界，因此石油危機不再。

危機總是藏在歡樂中，石油供應國確實不再以石油供給威脅各國，但當資本主義宣稱勝利，全世界原本處於共產主義的一半人口投入市場經濟後，石油需求成長的速度遠遠超過人們的預期，這一波石油危機來自需求的快速成長，而人們也在此時發現，石油的蘊藏量恐怕禁不起全球人類的揮霍，因此，這一代的人類有機會看到石油的枯竭。

美元會崩潰？

全球原油供應還能維持全世界多久的運轉？各類數字都有，但在石油枯竭前，石油的日需求就可能超越石油所能開採的日供給量，預見供不應求的時代隨時可能來臨，油價於是在供給還大於需求的二○○四年硬生生地大漲，各國紛紛增加儲油量。

有些反對油價仍會持續大漲的聲浪認為，當原油價格大漲時，會減緩經濟的成長，減少人們的消費，因而導致原油的消費量減少，就抑制了石油價格的上揚；而且當石油價格上漲到一定金額以上時，原本不值得研發或使用的各種替代能源就具有價格誘因。

這樣的說法並非不合理，只是替代能源研究停擺了二十年，能否立即研發出成果，且彌補可能出現的大量供需缺口，至今仍有疑問；而近十年來，經濟在最蕭條的二○○二年，石油的消耗量仍成長百分之一點五，經濟成長減緩所減少的原油消耗實在有限，仍無法阻止出現原油供需失衡。

人們享受富裕時間太久，可能面臨的衝擊將接踵而至，美元的危機、能源的短缺。這是我要特別談黃金與能源投資的主因，我們可能祈禱全世界的政府突然變得無私、有效率，齊心防止金融災難來臨；也可以先做好投資、保值準備，再祈禱各國政府齊心合作。

在能源短缺、通貨膨脹陰影隨時可能出現的情形下，保值、抗通膨的投資商品理應成為投資組合裡的一環。

這些標的各個風險程度不同，決定投資前必須先考量清楚。

黃金與不動產組合基金是抗通貨膨脹時代中最穩健的投資工具，前兩章已經提過REITs，這項商品在台灣已推出，未來一定會有更多的類似基金，只要深入分析這些基金實際操作的不動產情形，一定可以選擇還不錯的標的。

若全球的貨幣信用都產生了危機，黃金很容易成為資金的避風港，剛才已經提過，全世界中央銀行的黃金準備都很低，大約只有該國貨幣發行量的百分之二到百分之五，如果出現資金狂潮搶購黃金，黃金上漲的空間就極大。

最重要是從避險角度而言，黃金是最能避開手中紙鈔貶值危機的商品。

黃金基金的波動幅度就遠高於黃金價格，這些基金的投資標的主要是開採黃金等貴金屬的公司，可以想見，如果黃金的價格上漲，這些公司的獲利必會成倍數成長；但若金價下跌，這些公司獲利縮水幅度也會遠超過金價的跌幅。因此，黃金基金雖也具有抗通膨的效果，但是波動幅度很大，即風險也很大，投資前最好先研究金價與這些金礦公司股價間的關聯度。

能源基金或能源概念相關公司的股票需要更多的專業研究，並非油價大漲所有能源概念相關公司股票都大漲，可能在初期，這些公司能獲利，但若漲幅過巨，影響經濟成長時，這些公司也可能受到影響。

此外，研究替代能源的公司是潛在的黑馬，如果你真找到有能力找尋替代能源的公司，請不要猶豫，立即投資，那會是你的金雞母。

美元是否崩潰仍是經濟學界討論的課題，如果全世界的中央銀行都能捐棄各國的私利，重建世界的貨幣秩序，這場金融災難確有可能避免。所以不必將全部資金都投入黃金、能源投資，但避險準備總是現代人應做好的功課。

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