警示帳戶持有人　將可開立薪轉-Gemini Chih│愛情公寓交友網站與聊天室

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篇名: 警示帳戶持有人　將可開立薪轉
作者: Gemini Chih	日期: 2010.08.19　　天氣: 　心情:

　被銀行列為「警示帳戶」的持有人，因最長有五年的時間無法開立薪資轉帳戶等限制措施，造成民眾不便進而影響權益，金管會為兼顧防杜不法與限制人民權利間的平衡，預告將適度放寬其規範。
　　由於詐騙集團猖獗，使得國內人頭帳戶數增多，因此金管會於95年施行了「銀行對疑似不法或顯屬異常交易的存款帳戶管理辦法」。若有疑似不法或顯屬異常交易的存款帳戶，經法院、檢察署或司法警察機關指為偵辦刑事案件需要，通報銀行後就會被列為「警示帳戶」；而該開戶人所開的其他帳戶，則稱為「衍生管制帳戶」。
　　若被列為「警示帳戶」者，最長有五年的時間將被列管，無法開立薪資轉帳戶等限制措施。但因施行下來，有些民眾因為證件遺失遭冒用，也被列為「警示帳戶」，讓無辜的民眾平白成了受害者。因此金管會預告，警示帳戶民眾將可申請薪資轉帳戶，且警示期也將從五年縮短至三年。
　　金管會表示，全台約有6萬多個警示帳戶，礙於規定，「警示帳戶」持有人無法申請開立薪資轉帳戶，以致影響民眾的工作權益，所以草案通過後，警示帳戶持有人只要提出在職證明或任職公司證明文件，即使在警示帳戶期間，也可申請開立存款帳戶。
　　金管會說明，凡被列為「警示帳戶」的民眾，其名下所開的帳戶，皆屬「衍生管制帳戶」。因此，對於具較高風險的存款客戶，銀行應有適當的風險管理措施。包括限制其不得申請金融卡或自動化(ATM)交易，只能夠臨櫃提款等。
　　此外，列為警示或解除警示帳戶，如屬重大緊急案件，可先以電話、傳真或其他可行方式通知銀行，並於通知後五個營業日內，補辦公文書資料送達銀行，逾期未送達者，銀行應先與原通報機關聯繫後解除警示帳戶。
　　至於何時可施行?金管會表示，考量第九條警示期限縮短後，需清查及調整警示帳戶通報系統修改相關事宜，因此施行日期需另定。

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